Termini e condizioni della certificazione
Le disposizioni seguenti integrano la presente domanda e i documenti in essa richiamati.
NATURA, EFFETTI E MANTENIMENTO DELLA CERTIFICAZIONE
Rilascio
La presentazione della domanda non conferisce alcun diritto all’uso dei Marchi CFP®. La certificazione è rilasciata esclusivamente da FPSB Italia dopo la verifica positiva di tutti i requisiti e la relativa comunicazione formale.
Natura della certificazione
La certificazione CFP® attesta il soddisfacimento degli standard formativi, d’esame, di esperienza e di etica previsti dal programma. Non costituisce abilitazione legale all’esercizio di attività riservate, autorizzazione regolamentare, iscrizione a un albo, garanzia di risultati professionali o approvazione di specifiche consulenze, prodotti, servizi, strategie o organizzazioni.
Soggetti distinti
FPSB Italia opera in Italia quale organizzazione autorizzata da Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.), titolare dei marchi CFP®. Il rilascio o il mantenimento della certificazione non instaura tra il professionista e FPSB Italia o FPSB Ltd. alcun rapporto di lavoro, agenzia, mandato, rappresentanza, associazione in partecipazione, società, partnership o joint venture. La certificazione qualifica il professionista rispetto agli standard CFP®; non trasferisce a FPSB Italia o a FPSB Ltd. la responsabilità dell’incarico professionale con il cliente.
Responsabilità professionale e normativa
Il professionista resta l’unico responsabile della propria attività, delle valutazioni e raccomandazioni formulate, dei servizi resi, delle comunicazioni rivolte a clienti e terzi e dell’operato dei soggetti da lui coordinati. Il professionista è tenuto a operare esclusivamente entro le proprie competenze e abilitazioni e a rispettare tutta la normativa applicabile, incluse, ove pertinenti, le disposizioni degli organismi competenti. Ove richiesto dalla normativa applicabile o dai requisiti del programma, il professionista dichiara di disporre, direttamente o tramite il datore di lavoro o l’intermediario per cui opera, di un’adeguata copertura di responsabilità civile professionale e si impegna a comunicare tempestivamente la sua cessazione o modifica sostanziale.
Marchi CFP®
Il diritto d’uso dei marchi CFP® sorge soltanto con il rilascio formale della certificazione e permane finché essa è valida. Il professionista deve rispettare le Linee Guida, usare i Marchi esclusivamente per identificare la propria certificazione personale e cessarne immediatamente ogni utilizzo in caso di scadenza, sospensione, revoca o altra perdita dell’autorizzazione. Gli obblighi relativi all’uso dei marchi
CFP® e alla riservatezza, nonché quelli derivanti da pretese connesse all’attività professionale, continuano ad applicarsi, per i fatti verificatisi durante il periodo di candidatura o di certificazione, anche dopo la scadenza, la sospensione, la revoca o la rinuncia alla certificazione.
Mantenimento e collaborazione
Il professionista deve mantenere i requisiti etici e professionali, assolvere gli obblighi di formazione continua e rinnovo, aggiornare i propri dati, comunicare tempestivamente i fatti rilevanti e collaborare alle verifiche di FPSB Italia. Il mancato adempimento può comportare misure correttive, sospensione o revoca secondo i regolamenti applicabili e nel rispetto del contraddittorio e dei rimedi previsti.
Aggiornamenti
FPSB Italia può aggiornare requisiti, regole, procedure, quote e documenti del programma per adeguamento agli standard internazionali, alla normativa applicabile o per motivate esigenze di integrità del programma. Le modifiche si applicano dalle decorrenze comunicate attraverso i canali ufficiali, ferme le disposizioni transitorie e i limiti di legge.
Verifiche e provvedimenti
FPSB Italia può verificare le dichiarazioni e i requisiti, richiedere integrazioni e adottare le decisioni previste dai propri regolamenti. Restano impregiudicati il diritto del candidato o del professionista di presentare osservazioni, reclami e ricorsi secondo le procedure applicabili.
Attività del professionista
FPSB Italia, FPSB Ltd. e le persone che operano per esse nell’ambito del programma di certificazione non sono parti dei rapporti tra il professionista e i suoi clienti, datori di lavoro, intermediari o altri terzi e non rispondono di atti, omissioni, consulenze, raccomandazioni, servizi, comunicazioni, risultati, perdite, violazioni o sanzioni riconducibili all’attività professionale del richiedente o del professionista.
Programma di certificazione
Nei limiti massimi consentiti dalla legge, FPSB Italia, FPSB Ltd. e le persone che operano per esse nell’ambito del programma di certificazione non rispondono di danni indiretti, consequenziali, perdita di opportunità, mancato guadagno o pregiudizi reputazionali derivanti dalla legittima applicazione dei requisiti e dei regolamenti, dall’esercizio delle verifiche o dall’adozione di decisioni di rilascio, mancato rilascio, sospensione, revoca o mancato rinnovo.
Responsabilità del professionista
Il richiedente si impegna, anche dopo il rilascio della certificazione, a manlevare e tenere indenni FPSB Italia, FPSB Ltd., i componenti dei rispettivi organi sociali e tecnici, nonché i rappresentanti, dipendenti, collaboratori e incaricati, anche ai sensi dell’art.1411 e, ove applicabile, dell’art. 38 c.c. La manleva riguarda pretese, azioni o richieste di terzi o autorità, con i relativi danni, oneri, spese legali ragionevoli e sanzioni trasferibili per legge, derivanti da atti od omissioni nell’attività professionale, violazioni normative o degli obblighi CFP®, dichiarazioni false o incomplete, uso improprio dei Marchi CFP®, violazioni della riservatezza o comunicazioni che facciano apparire il professionista come rappresentante o partner di FPSB Italia o FPSB Ltd. Le limitazioni di responsabilità e l’obbligo di tenere indenne operano nei limiti consentiti dalla legge e non si applicano nella misura in cui la pretesa derivi da dolo o colpa grave del soggetto che li invoca, dalla violazione di obblighi propri di FPSB Italia o FPSB Ltd. o da condotte estranee al programma di certificazione. FPSB Italia informa senza ingiustificato ritardo il richiedente o il professionista delle pretese ricevute e gli consente di collaborare alla relativa gestione. Il richiedente o il professionista non può concludere transazioni che comportino ammissioni, obblighi o pregiudizi per FPSB Italia, FPSB Ltd. o per le persone interessate senza il loro previo consenso scritto.