Come diventare un Professionista CFP®
Per ottenere la certificazione CFP® è necessario completare un percorso basato su quattro pilastri fondamentali: educazione, esame, esperienza ed etica. Tutti i dettagli del percorso per ottenere la certificazione sono contenuti all’interno della Guida alla Certificazione CFP®, accessibile all’interno della pagina “Documenti”, all’interno della sezione Risorse & Documenti di questo sito.
Educazione
Esame
Esperienza
Etica
1. Percorso formativo
Il candidato deve completare un percorso formativo erogato da un ente accreditato da FPSB Italia. I percorsi riconosciuti, conformi ai requisiti e agli standard globali di pianificazione finanziaria, consentono al candidato di accedere all’esame CFP® e sono indicati di seguito.
L’accesso al percorso formativo è libero e non richiede requisiti specifici. Chi ha già frequentato determinati percorsi o possiede certificazioni riconosciute può ottenere un esonero parziale dalla formazione, previa verifica con FPSB Italia.
Al termine del corso, l’ente formatore rilascia l’attestato necessario per iscriversi all’esame CFP®. L’iscrizione deve avvenire in una delle due sessioni successive alla conclusione del percorso formativo.
Ulteriori dettagli sono disponibili sul sito (Executive Master) dell’ente formatore.
2. Financial Plan Assessment
Gli esami CFP® si tengono solitamente a gennaio e giugno di ogni anno. I prossimi esami sono previsti per gennaio 2027 e giugno 2027.
I candidati alla certificazione CFP® devono superare un esame completo che testa la loro capacità di applicare in maniera integrata le conoscenze relative alla pianificazione finanziaria a situazioni reali dei clienti. L’esame di certificazione CFP® copre il processo di pianificazione finanziaria, la pianificazione fiscale, la pianificazione previdenziale, la pianificazione patrimoniale, la gestione degli investimenti e dei rischi assicurativi.
Una volta terminato il percorso formativo, i candidati hanno a disposizione le due successive sessioni per partecipare all’esame.
3. Esame CFP®
L’esame CFP® si svolge da remoto, in lingua italiana, ed è gestito da FPSB Ltd.
È composto da 100 domande a risposta multipla da completare in un massimo di 180 minuti. Verifica la capacità di applicare le conoscenze di pianificazione finanziaria a situazioni concrete dei clienti.
L’iscrizione avviene tramite compilazione di un form online e pagamento della quota di iscrizione di 700 Euro, IVA inclusa (400 Euro, IVA inclusa, per coloro che alla data dell’esame hanno meno di 35 anni).
Il superamento dell’esame non comporta automaticamente il rilascio della certificazione: devono essere completati anche tutti gli altri requisiti previsti.
4. Esperienza professionale
È richiesta un’esperienza rilevante nella pianificazione patrimoniale rivolta a clienti privati e famiglie, pari a:
- 3 anni di esperienza non supervisionata; oppure
- 1 anno di esperienza sotto la guida di un supervisore.
L’esperienza può essere maturata prima o dopo l’esame, purché entro i termini previsti dal percorso.
5. Domanda di certificazione ed etica
Dopo aver superato l’esame e il Financial Plan Assessment e aver maturato l’esperienza richiesta, il candidato può presentare la domanda di certificazione a FPSB Italia.
Con la domanda dichiara la propria esperienza professionale e accetta il Codice Etico, le Regole di Condotta Professionale e principi di diligenza e cura verso il cliente e le Linee Guida per l’utilizzo dei marchi CFP®.
La certificazione viene rilasciata solo dopo la verifica positiva di tutti i requisiti. Da quel momento il professionista può utilizzare i marchi CFP® ed essere inserito nel Registro dei professionisti italiani certificati.
Mantenimento della certificazione CFP®
La certificazione deve essere rinnovata ogni anno. Il professionista CFP® è tenuto a:
- versare la quota annuale di mantenimento, pari a 250 Euro IVA inclusa;
- completare almeno 20 ore di aggiornamento professionale ogni anno, di cui 2 dedicate all’etica;
- continuare a rispettare gli standard etici e professionali di FPSB Italia.
Oltre ai cittadini italiani, anche i residenti a San Marino e Città Del Vaticano possono ottenere la certificazione CFP® tramite FPSB Italia.
Per conoscere tutti i dettagli del percorso è possibile consultare la Guida alla Certificazione CFP®, accessibile all’interno della pagina “Documenti”, all’interno della sezione Risorse & Documenti di questo sito, oppure contattare FPSB Italia all’indirizzo info@fpsb.it.