FAQs

Che cos’è la certificazione CFP® (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™) e perché è importante?

La certificazione CFP®, rilasciata in Italia da FPSB Italia, è il principale riconoscimento internazionale per i professionisti della pianificazione patrimoniale e finanziaria. Essere certificati CFP® significa aderire agli standard etici e professionali definiti a livello globale dal Financial Planning Standards Board, garantendo ai propri clienti un servizio qualificato, aggiornato e focalizzato sull’interesse del cliente.

Devo già essere un consulente finanziario per intraprendere il percorso verso la certificazione CFP®?

Non è obbligatorio essere iscritti all’Albo dei consulenti finanziari per ottenere la certificazione. La certificazione CFP® si rivolge a tutti i professionisti che operano (o desiderano operare) nell’ambito della pianificazione patrimoniale e finanziaria, e non esclusivamente a chi fornisce consulenza in materia di investimenti. La maggior parte dei professionisti CFP® è anche consulente finanziario, ma non è un requisito vincolante per avviare il percorso di certificazione.

Esistono requisiti specifici per accedere al percorso formativo CFP®?

L’iscrizione ai percorsi formativi accreditati da FPSB Italia è libera e non prevede requisiti specifici di accesso. Gli aspetti organizzativi (date, sedi, modalità, eventuali lezioni online) dipendono dall’Ente Formatore accreditato. Al termine del corso, viene rilasciato un attestato di partecipazione necessario per l’iscrizione all’esame CFP®.

Il percorso formativo accreditato è obbligatorio per ottenere la certificazione CFP®?

Sì, è obbligatorio frequentare un percorso formativo accreditato da FPSB Italia per accedere all’Esame CFP®. Questi percorsi sono progettati per fornire le competenze necessarie in linea con il curriculum internazionale, assicurando che i futuri CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ abbiano le conoscenze e gli strumenti richiesti dagli standard globali di pianificazione patrimoniale.

È possibile ottenere esoneri dalla frequenza di alcune giornate del percorso formativo?

Chi possiede determinate certificazioni (ad esempio EFA, EFP di EFPA Italia, o almeno un livello CFA®) può beneficiare di riduzioni delle giornate di formazione obbligatorie, poiché ha già maturato parte delle competenze richieste. Per maggiori dettagli, è possibile consultare l’Allegato II della Guida alla Certificazione CFP® o contattare FPSB Italia (info@fpsb.it).

Quali sono i requisiti fondamentali per ottenere la certificazione CFP®?

Per ottenere la certificazione CFP® è necessario:

  • Partecipare a un corso di formazione accreditato da FPSB Italia.
  • Superare la prova pratica di pianificazione patrimoniale (Financial Plan Assessment – Piano Finanziario).
  • Superare l’Esame CFP®.
  • Maturare l’esperienza richiesta in ambito di consulenza patrimoniale (3 anni non supervisionati o 1 anno supervisionato).
  • Sottoscrivere il Codice Etico di FPSB Italia.

Financial Plan Assessment (Piano Finanziario)

Che cos’è il Financial Plan Assessment (Piano Finanziario) e come funziona?

Il Financial Plan Assessment è un elaborato che dimostra le competenze acquisite durante il percorso formativo. Ogni candidato redige il proprio Piano Finanziario in forma di documento, mettendo in pratica le diverse fasi del processo di pianificazione. Il Piano viene valutato dall’Ente Formatore e può essere svolto prima o dopo l’Esame CFP® (entro il limite massimo di 5 anni dal superamento dell’esame per completare l’intero percorso). È necessario ottenere un esito positivo affinché la certificazione possa essere rilasciata.

Quando si può sostenere il Financial Plan Assessment? È necessario farlo prima o dopo l’Esame CFP®?

Il Financial Plan Assessment è un requisito essenziale per la certificazione e si svolge al termine del percorso formativo. È possibile sostenerlo sia prima sia dopo aver superato l’Esame CFP®, purché venga completato entro 5 anni dal superamento dell’esame. In genere, è consigliabile svolgerlo dopo il percorso formativo, non appena maturate tutte le competenze necessarie per elaborare un Piano Finanziario completo.

Esame CFP®

In cosa consiste l’Esame CFP® e come iscriversi?

L’Esame CFP® è composto da 100 domande a scelta multipla, in lingua italiana, da completare in 180 minuti (3 ore). L’esame si svolge da remoto ed è gestito da FPSB Ltd, non esiste una penalizzazione per le risposte sbagliate, L’iscrizione si effettua compilando un form che può essere richiesto direttamente a FPSB Italia (info@fpsb.it). È obbligatorio iscriversi all’esame in una delle 2 sessioni successive alla data riportata sull’attestato di fine corso ricevuto dall’Ente Formatore.

C’è un punteggio minimo per superare l’Esame CFP®?

Il superamento dell’Esame CFP® si basa su un criterio di idoneità stabilito attraverso il metodo di post equazione, che adegua il livello di difficoltà tra le diverse sessioni. Non vengono divulgati punteggi minimi numerici: si adotta un sistema di “superato/non superato” che certifica la competenza effettiva del candidato. In questo modo, si garantisce un processo valutativo equo e coerente, a tutela della professionalità e dell’interesse dei clienti.

Dove posso trovare esempi di domande dell’Esame CFP®?

Non esiste una banca dati pubblica delle domande. Una volta iscritti all’esame, FPSB Italia fornisce ai candidati alcuni esempi di quesiti utili come riferimento nella fase di preparazione. Questi esempi aiutano a familiarizzare con la tipologia di domande e il livello di approfondimento richiesto.

Entro quando posso iscrivermi all’Esame CFP®?

È possibile iscriversi all’Esame CFP® fino a 15 giorni prima della data d’esame, compilando il modulo d’iscrizione fornito da FPSB Italia (info@fpsb.it). È importante ricordare che è obbligatorio sostenere l’esame entro le due sessioni successive alla fine del proprio percorso formativo accreditato. Eventuali posticipazioni sono concesse solo in casi documentati di grave impedimento (motivi medici o lutto).

Posso modificare la data dell’Esame CFP® una volta iscritto?

L’esame deve essere sostenuto entro le due sessioni disponibili dopo il completamento del percorso formativo. Cambiare la data è possibile solo per comprovati motivi di grave impedimento (ad esempio, motivi medici o lutto). In assenza di tali condizioni, non è consentito posticipare l’esame oltre le due sessioni previste.

Qual è la quota di iscrizione all’esame CFP® e come si effettua il pagamento?

Il costo dell’esame viene comunicato in fase di iscrizione ed è riportato sul sito di FPSB Italia. Al momento dell’iscrizione, è necessario corrispondere la quota, non rimborsabile, salvo gravi motivi (ad es. medici) adeguatamente documentati. Il pagamento è gestito direttamente da FPSB Italia, secondo le modalità indicate nel form di iscrizione.

Quanto costa l’Esame CFP®?

Il costo dell’Esame CFP® e tutte le informazioni aggiornate sono disponibili nella sezione “Come diventare un professionista CFP®” di questo sito. Al momento dell’iscrizione, FPSB Italia fornirà tutte i dati necessari riguardanti le modalità di pagamento.

Esperienza professionale

Quali sono i requisiti di esperienza professionale necessari?

Per dimostrare l’esperienza in ambito di pianificazione patrimoniale sono richiesti 3 anni di pratica non supervisionata, oppure 1 anno di pratica supervisionata sotto la guida di un supervisore, in ambiti professionali attinenti alla consulenza patrimoniale. L’esperienza può essere maturata prima o dopo l’esame, ma deve rientrare nei dieci anni precedenti la presentazione della domanda di iscrizione all’esame, e comunque va completata entro cinque anni dal superamento dell’esame.

Cosa succede se al momento del superamento dell’esame non ho ancora maturato l’esperienza richiesta?

Se non hai ancora raggiunto l’esperienza necessaria, puoi comunque superare l’esame e completare il Piano Finanziario. Avrai fino a 5 anni di tempo dalla data di superamento dell’esame per maturare l’esperienza mancante. Trascorsi i 5 anni senza aver completato tutti i requisiti, sarà necessario ripetere l’esame per certificarsi.

Devo iscrivermi all’Albo OCF per maturare l’esperienza necessaria alla certificazione CFP®?

Non è indispensabile essere iscritti all’Albo OCF per acquisire l’esperienza richiesta. L’esperienza può essere maturata in qualsiasi ambito professionale attinente alla pianificazione patrimoniale e finanziaria, anche al di fuori della consulenza sugli investimenti. Naturalmente, l’attività svolta come consulente finanziario iscritto all’Albo è valida ai fini del calcolo del periodo di esperienza necessario per la certificazione.

Rilascio della certificazione ed etica

Se supero l’Esame CFP®, ottengo automaticamente la certificazione?

Il superamento dell’esame è uno dei requisiti, ma non comporta l’ottenimento immediato della certificazione. È necessario che FPSB Italia verifichi il completamento e l’esito positivo anche del Piano Finanziario, il possesso dei requisiti di esperienza professionale e la sottoscrizione della Dichiarazione Etica. Una volta soddisfatti tutti i requisiti, FPSB Italia rilascia la certificazione.

Perché è richiesta la sottoscrizione del Codice Etico di FPSB Italia e in cosa consiste la Dichiarazione Etica?

La certificazione CFP® è dedicata ai professionisti che mettono l’interesse del cliente al primo posto. Sottoscrivendo la Dichiarazione Etica, ci si impegna a rispettare i principi di integrità, competenza, riservatezza e diligenza, e ad operare in modo onesto e professionale. FPSB Italia ha la facoltà di revocare la certificazione in caso di violazione del Codice Etico.

Come e quando si invia la domanda di certificazione dopo aver superato esame e Piano Finanziario?

Una volta completati sia l’Esame CFP® sia il Piano Finanziario, FPSB Italia invia al candidato un modulo per la domanda di certificazione. Nel modulo occorre dichiarare la propria esperienza professionale in ambito di pianificazione patrimoniale e sottoscrivere la Dichiarazione Etica (Codice Etico di FPSB Italia). Se tutti i requisiti risultano soddisfatti (inclusa la verifica dell’esperienza), FPSB Italia conferma l’ottenimento della certificazione.

Mantenimento

Come si mantiene la certificazione CFP® negli anni successivi?

Per mantenere la certificazione CFP® è necessario versare annualmente la quota di iscrizione, entro il 31 gennaio, e completare almeno 20 ore di aggiornamento professionale all’anno (di cui 2 ore dedicate all’etica). Le iniziative accreditate sono disponibili sul sito di FPSB Italia, nella sezione Aggiornamento professionale, ed è necessario inviare l’attestato di partecipazione alle iniziative formative accreditate, sempre entro il 31 gennaio di ogni anno.

Cosa succede se non rispetto i requisiti di mantenimento (aggiornamento o quota annua)?

Il mancato rispetto dei requisiti di mantenimento comporta la decadenza della certificazione e la cancellazione dal registro dei CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Chi volesse ripristinare la certificazione in futuro, potrebbe essere tenuto a ripetere l’esame CFP®.

Supporto e informazioni

Dove posso trovare ulteriori informazioni sul percorso?

Per maggiori informazioni è possibile consultare le sezioni Diventa un professionista CFP® e Risorse di questo sito, la Guida alla Certificazione CFP®, o scrivere a info@fpsb.it per ricevere supporto specifico o chiarimenti.