Non è obbligatorio essere iscritti all’Albo dei consulenti finanziari per ottenere la certificazione. La certificazione CFP^® si rivolge a tutti i professionisti che operano (o desiderano operare) nell’ambito della pianificazione patrimoniale e finanziaria, e non esclusivamente a chi fornisce consulenza in materia di investimenti. La maggior parte dei professionisti CFP^® è anche consulente finanziario, ma non è un requisito vincolante per avviare il percorso di certificazione.

L’iscrizione ai percorsi formativi accreditati da FPSB Italia è libera e non prevede requisiti specifici di accesso. Gli aspetti organizzativi (date, sedi, modalità, eventuali lezioni online) dipendono dall’Ente Formatore accreditato. Al termine del corso, viene rilasciato un attestato di partecipazione necessario per l’iscrizione all’esame CFP^®.

Sì, è obbligatorio frequentare un percorso formativo accreditato da FPSB Italia per accedere all’Esame CFP^®. Questi percorsi sono progettati per fornire le competenze necessarie in linea con il curriculum internazionale, assicurando che i futuri CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ abbiano le conoscenze e gli strumenti richiesti dagli standard globali di pianificazione patrimoniale.

Chi possiede determinate certificazioni (ad esempio EFA, EFP di EFPA Italia, o almeno un livello CFA®) può beneficiare di riduzioni delle giornate di formazione obbligatorie, poiché ha già maturato parte delle competenze richieste. Per maggiori dettagli, è possibile consultare l’Allegato II della Guida alla Certificazione CFP^® o contattare FPSB Italia (info@fpsb.it).

Per ottenere la certificazione CFP^® è necessario:

• Partecipare a un corso di formazione accreditato da FPSB Italia.
  Superare la prova pratica di pianificazione patrimoniale (Financial Plan Assessment – Piano Finanziario).
  Superare l’Esame CFP^®.
  Maturare l’esperienza richiesta in ambito di consulenza patrimoniale (3 anni non supervisionati o 1 anno supervisionato).
  Sottoscrivere il Codice Etico di FPSB Italia.

Il Financial Plan Assessment è un requisito essenziale per la certificazione e si svolge al termine del percorso formativo. È possibile sostenerlo sia prima sia dopo aver superato l’Esame CFP^®, purché venga completato entro 5 anni dal superamento dell’esame. In genere, è consigliabile svolgerlo dopo il percorso formativo, non appena maturate tutte le competenze necessarie per elaborare un Piano Finanziario completo.

Il superamento dell’Esame CFP^® si basa su un criterio di idoneità stabilito attraverso il metodo di post equazione, che adegua il livello di difficoltà tra le diverse sessioni. Non vengono divulgati punteggi minimi numerici: si adotta un sistema di “superato/non superato” che certifica la competenza effettiva del candidato. In questo modo, si garantisce un processo valutativo equo e coerente, a tutela della professionalità e dell’interesse dei clienti.

Non esiste una banca dati pubblica delle domande. Una volta iscritti all’esame, FPSB Italia fornisce ai candidati alcuni esempi di quesiti utili come riferimento nella fase di preparazione. Questi esempi aiutano a familiarizzare con la tipologia di domande e il livello di approfondimento richiesto.

È possibile iscriversi all’Esame CFP^® fino a 15 giorni prima della data d’esame, compilando il modulo d’iscrizione fornito da FPSB Italia (info@fpsb.it). È importante ricordare che è obbligatorio sostenere l’esame entro le due sessioni successive alla fine del proprio percorso formativo accreditato. Eventuali posticipazioni sono concesse solo in casi documentati di grave impedimento (motivi medici o lutto).

L’esame deve essere sostenuto entro le due sessioni disponibili dopo il completamento del percorso formativo. Cambiare la data è possibile solo per comprovati motivi di grave impedimento (ad esempio, motivi medici o lutto). In assenza di tali condizioni, non è consentito posticipare l’esame oltre le due sessioni previste.

Il costo dell’esame viene comunicato in fase di iscrizione ed è riportato sul sito di FPSB Italia. Al momento dell’iscrizione, è necessario corrispondere la quota, non rimborsabile, salvo gravi motivi (ad es. medici) adeguatamente documentati. Il pagamento è gestito direttamente da FPSB Italia, secondo le modalità indicate nel form di iscrizione.

Il costo dell’Esame CFP^® e tutte le informazioni aggiornate sono disponibili nella sezione “Come diventare un professionista CFP^®” di questo sito. Al momento dell’iscrizione, FPSB Italia fornirà tutte i dati necessari riguardanti le modalità di pagamento.

Se non hai ancora raggiunto l’esperienza necessaria, puoi comunque superare l’esame e completare il Piano Finanziario. Avrai fino a 5 anni di tempo dalla data di superamento dell’esame per maturare l’esperienza mancante. Trascorsi i 5 anni senza aver completato tutti i requisiti, sarà necessario ripetere l’esame per certificarsi.

Non è indispensabile essere iscritti all’Albo OCF per acquisire l’esperienza richiesta. L’esperienza può essere maturata in qualsiasi ambito professionale attinente alla pianificazione patrimoniale e finanziaria, anche al di fuori della consulenza sugli investimenti. Naturalmente, l’attività svolta come consulente finanziario iscritto all’Albo è valida ai fini del calcolo del periodo di esperienza necessario per la certificazione.

La certificazione CFP^® è dedicata ai professionisti che mettono l’interesse del cliente al primo posto. Sottoscrivendo la Dichiarazione Etica, ci si impegna a rispettare i principi di integrità, competenza, riservatezza e diligenza, e ad operare in modo onesto e professionale. FPSB Italia ha la facoltà di revocare la certificazione in caso di violazione del Codice Etico.

Una volta completati sia l’Esame CFP^® sia il Piano Finanziario, FPSB Italia invia al candidato un modulo per la domanda di certificazione. Nel modulo occorre dichiarare la propria esperienza professionale in ambito di pianificazione patrimoniale e sottoscrivere la Dichiarazione Etica (Codice Etico di FPSB Italia). Se tutti i requisiti risultano soddisfatti (inclusa la verifica dell’esperienza), FPSB Italia conferma l’ottenimento della certificazione.

Il mancato rispetto dei requisiti di mantenimento comporta la decadenza della certificazione e la cancellazione dal registro dei CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Chi volesse ripristinare la certificazione in futuro, potrebbe essere tenuto a ripetere l’esame CFP^®.