Siamo molto soddisfatti dei progressi del programma di FPSB Italia
Qual è stato il momento più significativo della sua carriera come Chief Professionalism Officer di FPSB Ltd.?
La pubblicazione nel 2023 degli aggiornamenti agli FPSB Global Financial Planning Standards ha avuto l’obiettivo di garantire che gli standard rimangano rilevanti e rispondano alle esigenze in evoluzione dei consumatori, oltre a riflettere i cambiamenti nella pratica della pianificazione finanziaria. Ora organizzati secondo il framework “Competenze, Esperienze, Standard di condotta etica“, una modifica significativa agli standard è stata l’aggiunta di un nuovo dominio di conoscenza: la Psicologia nella Pianificazione Finanziaria. Questo riflette un’attenzione crescente verso le competenze umane richieste ai professionisti CFP®.
Collegata a ciò è la creazione, nel 2024, di un nuovo e-book intitolato Psychology in Practice: Financial Planner Essentials. Questo e-book, insieme a una serie di quattro video, sarà disponibile per gli studenti che si preparano alla certificazione CFP®, così come per i professionisti CFP® esistenti. I contenuti sono stati sviluppati con il contributo di quattro psicologi comportamentali.
Quali sono, a suo avviso, le principali sfide etiche che i pianificatori finanziari affrontano oggi?
Una delle sfide che, a mio parere, i pianificatori finanziari in molti Paesi affrontano da diversi anni riguarda la differenza tra gli standard di comportamento richiesti dalla regolamentazione finanziaria e quelli richiesti da un Codice Etico come quello di FPSB, che tende ad essere più ampio. La regolamentazione si concentra spesso sulle regole di idoneità dei prodotti, che non sempre corrispondono agli standard di condotta attesi da principi etici come “Il Cliente al Primo Posto“. I professionisti CFP® sono tenuti a rispettare, come minimo, il Codice Etico di FPSB.
Come vede evolversi la professione della pianificazione finanziaria nei prossimi cinque anni e quale ruolo avranno i professionisti CFP® in questa trasformazione?
L’indagine Future of Financial Planning del 2021 di FPSB, condotta a livello globale tra i professionisti CFP®, ha identificato una probabile tendenza nei prossimi anni verso un maggiore utilizzo della tecnologia, come l’intelligenza artificiale (AI), nei processi di pianificazione finanziaria. I benefici di questi sviluppi tecnologici sono previsti nel liberare tempo ai pianificatori finanziari, consentendo un coinvolgimento più profondo con i clienti. L’estensione di questi progressi richiede una maggiore enfasi sullo sviluppo delle competenze umane nelle relazioni con i clienti, in linea con il nuovo ambito di conoscenza della Psicologia nella Pianificazione Finanziaria.
C’è un messaggio particolare che vorrebbe condividere con i professionisti CFP® in Italia?
Essendo irlandese, sono particolarmente felice che FPSB abbia ora dei professionisti CFP® in Italia. A nome di FPSB, siamo molto soddisfatti dei progressi del programma sviluppato finora e non vediamo l’ora di veder proseguire questo incremento negli anni a venire. Coloro che sono certificati come i primi professionisti italiani CFP® in questi anni iniziali portano una responsabilità speciale: guidare e sviluppare la pratica professionale della pianificazione finanziaria nei prossimi anni. Voi siete i pionieri, il punto di riferimento e l’esempio da seguire per tutti gli altri.